为进一步压实金融机构反诈责任，提升员工对涉诈涉赌资金的识别与拦截能力，近期，工行嵊州支行以“学案例、强技能、广宣传”为抓手，深入开展反电信诈骗系列工作，既强化内部治理效能，又扩大外部宣传覆盖面，全力守护群众资金安全。
深学典型案例，筑牢内部反诈“技能墙”。该行将涉诈涉赌资金链治理典型案例学习作为提升员工专业能力的重要途径，通过“案例解析+情景模拟+经验交流”的方式，组织全员开展专题学习。学习会上，员工们集中研读了近年来全国及本地发生的涉诈涉赌资金交易案例，重点分析资金流转中的异常特征，如“多账户快速拆分转账”“夜间高频小额交易”“跨省跨区陌生账户往来”等典型风险点。
同时，结合业务实际设置模拟场景，让员工扮演柜员与“可疑客户”，演练如何通过话术核实资金用途、识别诈骗话术陷阱。例如，针对“客户声称‘领导紧急要求转账’却拒绝提供对方详细信息”的场景，员工们探讨出“缓操作、多询问、及时报备”的应对流程，有效提升了实战处置能力。员工在学习后表示：“以前对‘看似正常的转账’缺乏警惕，现在通过案例里的交易特征对比，能更快发现潜在风险，心里更有底了。”
联动宣传发力，织密社会反诈“防护网”。在强化内部能力的基础上，营业室将案例学习成果转化为宣传动能，面向群众开展精准化反诈引导。网点内，电子屏滚动播放涉诈涉赌案例解析短片，宣传区新增“案例警示角”，用图文形式展示“刷单返利资金如何流入赌博账户”“虚假投资平台资金链断裂全过程”等真实案例，让客户直观了解诈骗分子的资金操作套路。
工作人员在服务中主动“以案说法”，结合学习的案例向客户讲解防范要点。遇到老年客户办理转账时，重点提醒“凡是要求向陌生账户转钱的，哪怕说是‘公安办案’‘平台退款’，都要先跟子女或我们核实”；对年轻客户则侧重警示“网络贷款、游戏充值等场景中的资金诈骗陷阱”。此外，还联合社区开展“反诈案例进万家”活动，通过现场讲解、发放案例手册等方式，让群众从案例中学会识骗防骗。
下一步，工行嵊州支行将持续深化案例学习机制，定期更新涉诈涉赌资金链治理知识，同时创新宣传形式，让反诈案例和防范技巧更接地气、更入人心，切实履行金融机构守护群众“钱袋子”的责任。
