远程专家视频服务模式是民生银行践行“以客户为中心”理念的重要举措,充分运用数字化手段和工具,强化对客户及一线员工的赋能,是一种创新的服务方式。中国民生银行绍兴上虞支行的服务经理团队积极运用这一新颖的服务模式,借助专家的专业知识,更好地维护客户关系。

客户孟女士为绍兴上虞支行的老客户,具有炒股经验,风险承受能力较高,风险测评等级为五级进取型。目前在绍兴上虞支行配置的产品包括存款、保险、理财、基金等,均为风险等级五级的进取型产品。其名下的基金产品近期出现亏损,自购买以来,基金净值一直处于亏损状态,客户一直持有至今。

在与客户接触过程中,服务经理谈及基金业务时,客户主动询问服务经理,希望获得一些建议:该基金是否应继续持有,还是考虑赎回?服务经理认为自己在基金及市场方面的知识储备和敏感度尚显不足,难以给出全面、专业的建议。于是,服务经理想到近期推出的远程专家视频服务功能,立即联系支行资深理财经理,询问其是否有时间为客户答疑解惑。在确认理财经理可以立即提供服务后,服务经理通过“通达魔方”平台发起远程专家在线咨询服务,并指定该理财经理为客户提供服务。10分钟后,客户成功与支行资深理财经理视频连线,双方进行了愉快的沟通。理财经理对客户提出的问题逐一进行解答,并从当前资本市场、基金市场行情以及未来市场走势等多个角度进行分析,与客户深入探讨。最终,客户表示对基金市场仍抱有信心,决定继续持有该基金一段时间,观察后续表现。

通过此次远程专家视频服务,中国民生银行绍兴上虞支行服务经理不仅节省了服务成本,也提升了服务效率,真正践行了“以客户为中心”,快速响应客户需求,赢得了客户的认可。这一创新服务模式,为中国民生银行绍兴上虞支行进一步提升客户满意度和专业服务水平提供了有力支撑。