2013年1月17日上午9：40左右，一陈姓男子持一张标有中信银行LOGO的黄绿色银联卡至柜台，要求取款1000元，当班柜员陈莹发现该卡卡面较陌生，且卡号与该行的卡首BIN不符，数字是用黑色油墨印上去的，无凹凸感，磁条在我行读卡机上无法读取(见图片)。陈莹立即将可疑情况向会计主管斯建永及会计经理许静进行了汇报，经会计经理进一步辩别后确认该卡系伪造卡。
于是会计经理向持卡人询问了基本情况，客户表示只是替朋友来取钱的，别的事都不清楚，会计经理巧妙地对持卡人解释这张卡可能是异地卡或者是新近开发的新卡，所以在我们的系统中暂时查不出，一边稳定住了客户的情绪，一边又将卡片扣留，同时留下了客户的姓名及联系电话。
随后会计经理向会计部负责人进行了汇报，会计部负责人打电话给卡背面的400客服，对方称其是山西大同的“爱Do梦想城”，且最近有很多人打电话咨询中信银行的事宜，基本可以肯定这是不法分子通过假冒信用卡在进行违法活动，于是绍兴分行向110进行了报警。
事后会计经理又与持卡人进行了联系，他表示是其朋友在网站上花1500元购买了一款手机，店家答应返1000元现金，这张卡是和手机一起寄过来的，他朋友也是受害人，会计经理立即建议客户也向警方报警，以避免更多的人受骗上当。
这个事件再次反映出不法分子作案手法的多样化，银行柜员在办理业务时，务必要严格按照操作流程办理，并保持一定的敏感性和风险防控意识，面对特殊情况时要保持冷静，并及时向上级汇报、向警方求助，以避免影响客户财产、影响银行声誉的案件发生。
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