| | | | |
  文 章 阅 读  
理财生涯见功夫——记中信银行诸暨支行零售业务部经理傅行
来源:中信银行 作者:曹全达 2013年03月21日08:45:24 

  15年来,傅行从三尺柜台开始,先后从事过主办会计、国际结算、零售业务等岗位,正是这多个不同的岗位使他积累了丰富的金融从业经验,取得了国际金融理财师、美国注册财务策划师证书。另外他还拥有基金、保险、个人理财等从业资格证书,曾经作为诸暨电视台和浙江经视台的特约嘉宾主持,在诸暨已小有名气。

  初见傅行,其精干的外表、谦逊的态度、真诚的服务给人印象深刻,而“以客户为中心、始终从客户利益出发”这恰是傅行始终坚持的服务原则,追随其的客户也越来越多,所以在其职业生涯中,取得了一个又一个的进步。

  

  追随傅行这几年来获益匪浅:如在2005年的上半年,便大胆提出人民币升美元跌的理财观念,那时其正从事银行国际业务,周边更多的是持外币的客户,所以在其观念影响下,许多客户都把手头的外币逐步换成人民币。同时,傅行在看跌美元的同时,又大胆看涨黄金(当时国际黄金价格420美元/盎司),记得在那年省农行的理财方案大赛中,傅行曾在方案中大胆提出了买入并持有黄金的建议,在答辩环节,凭借其丰富的专业知识、充足的论据、新颖的理念,赢得评委们的一致认可并获得高分。到了2011年下半年,黄金冲高到2000美元/盎司,此时许多客户都热衷黄金,但傅行在此时却向客户泼冷水,对黄金不再看好,至少在近几年中这将是黄金的一个高点,来回震荡将是其最大特点。

  2006年到2007年,傅行看好股市而大卖股票基金,其工作室经常会被基金客户挤爆,不仅让客户赚得盆满钵满,还把基金知识传播于大众之中,扩大大众理财渠道,在业界聚集人气。而在股市最疯狂的2007年下半年,许多从未涉足基金的客户都登门去买基金,这时却遭到傅行的极力阻止,许多客户当时还对此愤愤不平,但在后来的股市大跌中都无比感激。

  傅行结合市场,把客户引向银行稳健型的理财产品投资上,让客户既取得了远高于银行存款的收益,又避开了低迷股市的影响。凭借中信银行丰富的理财产品体系,傅行会从客户的特点和需求出发,把最合理的产品推荐给最合适的客户,其理财产品的年销售量都在1亿元以上,进一步扩大了客户基础。

 
编辑:章炳军


中信银行晒卡 宣传视频

产品介绍
中信银行主办 | 嵊州新闻网技术支持

联系地址:绍兴市人民西路289号  联系电话:0575-85227218