网络，给人们带来了工作上的便利，也给不法分子的洗线增加了渠道。为预防遏制这种行为，老百姓们要增强反洗钱意识，做好以下防范措施，保护自己，远离洗钱。

　　一、远离网络洗钱陷阱

　　截至目前，我国网民数量已高达5亿多人。在我们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时，不法分子也利用网络快速传播非法信息，在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们，对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账；对于网络信息要时刻警惕，不可因贪占一时便宜而最终落入骗局。

　　二、不要出租或出借自己的身份证件

　　出租或出借自己的身份证件，可能产生以下后果：

　　(一)他人借用您的名义从事非法活动；

　　(二)可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

　　(三)可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；

　　(四)您的诚信状况受到合理怀疑；

　　(五)因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

　　三、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾

　　金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是您的权利和保护，又是守法公民应尽的义务。

　　四、不要用自己的账户替他人提现

　　通过各种方式提现犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

　　五、主动配合金融机构进行身份识别

　　办理业务时，请您带好身份证件。有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证，为避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品、大额现金存取，以及其他与金融机构建立需出示有效身份证件或身份证明文件的业务关系时，要积极配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息。涉及代理业务的，请出示您与他(她)的身份证件。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。