近年来，电信诈骗案件呈逐年上升态势，频频出现犯罪分子利用网购身份证件在银行顺利办卡，并利用其从事洗钱等不法交易，为电信诈骗提供转账渠道等案件，严重侵犯了广大群众的财产安全。为积极预防电信诈骗案件发生，市民群众应该对电信诈骗相关特征有所了解。

　　电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。作案手法多为犯罪分子利用网络电话语音呼叫平台或其他网络平台向受害人拨打电话或发送短信等设置骗局，引诱受害人上当受骗，造成资金损失。如：虚构受害人名下银行卡涉嫌犯罪，需要对受害人财产进行核查比对及保证资金安全等事由，诱骗受害人进行转账或者汇款，将资金转至他们提供的“安全帐户”暂为保管，从而骗取钱财。部分犯罪分子通过租用的“透传”线路使受害人的电话来电显示为110或12315或电信10000或移动13800138000等常见的业务电话，或是受害人熟悉的亲友的电话，使受害人误以为对方是公信力较强的公安、工商或是电信和移动公司工作人员，或是自己的亲友，从而放松警惕。受害人一旦将资金存入犯罪分子控制的账户后，犯罪分子采用网上银行U盾转账等技术将受害人的资金快速分解并将赃款拆分到大量银行卡内，提现转移，从而成功实施诈骗犯罪。

　　为有力堵截电信诈骗，中信银行绍兴分行严格执行开户管理有关规定，认真遵循账户实名制及“了解你的客户”原则，通过联网核查、电话问询、信息比对等方式认真审核客户个人有效身份证件和相关资料的真实性、完整性和合法性；严格落实开销户、对账、挂失等存款业务相关管理制度，并持续开展滚动排查，通过仔细核查相关信息，认真履行授权职责，从操作层面杜绝风险隐患。同时，积极提升员工风险防范意识和责任意识，主动抵制违规行为，加大对基层网点堵截风险奖励力度，充分调动员工参与防范电信网络诈骗的热情。

　　为避免电信诈骗带来损失，广大市民朋友要提高警惕，开通短信通知等实时追踪方式，在开户银行留存正确手机号码信息，识别和及时防范他人骗取存款行为。同时，要提高对身份证、手机号码等个人关键信息的保密意识，防范由于个人及银行卡信息泄露，导致他人通过支付宝、微信等电子支付手段盗取存款的风险。