近日,长乐派出所与农商银行长乐支行成功拦截一起虚假投资转账业务,反诈止付24万元,守住了群众的钱袋子。
客户想要转账24万元
“有位客户疑似遭遇投资诈骗!”3月18日下午3点多,长乐派出所接到农商银行长乐支行工作人员的报警电话,值班民警竺东帅和队员立即前往银行大堂。
到达现场时,银行工作人员还在对当事人王女士进行劝导。竺东帅了解到,王女士当天下午3点左右来到银行柜面办理转账业务,要求给两个不同单位的账户各转账12万元。按照业务流程,柜面工作人员询问王女士是否认识收款人、转账用途等,王女士表示,这些钱是投资款,用于投资市场。为更具说服力,王女士还表示,其“姐夫”的朋友已投入并回款了,还展示了部分聊天记录。
柜面人员发现,王女士口中的“姐姐”在微信中不停地催促其转账,表示马上要截止了。工作人员怀疑王女士可能遭遇了投资类诈骗,便暂停了转账操作。
投资赚大钱?实为“诈骗”
劝阻的同时,工作人员利用第三方软件查询转账的企业信息,发现这2家公司成立日期间隔短,成立时注册资金相同,注册地址均在杭州萧山区某地,且在今年 2月下旬均存在股东、实际控制人变更等情况,很可能是以投资为幌子的诈骗公司。
“大姐,现在网络诈骗很多,一定要提高警惕。”“投资没有这么容易,了解过这个公司吗?不要上当受骗了。”现场,竺东帅和银行工作人员轮番劝说,王女士却依旧相信“投资就挣钱”的套路,再次强调该笔钱转过去绝对安全:“姐姐、姐夫都已经有收益,这是我挣钱的机会!”她情绪非常激动,“被骗了也不关你们的事,我不转了!”眼看转账不成,王女士撂下一句气话便往外走。
“念经式”劝阻,成功止付
为避免王女士再次陷入投资类骗局,竺东帅一直跟在王女士身边,“菩萨念经”式向对方反复分析,讲解投资诈骗的套路和案例,以及投资风险。
“阿姨你看,该公司网上搜索就写着诈骗!千万不要相信。”在竺东帅的“软磨硬泡”下,王女士也最终对投资公司产生了怀疑,最后向大家保证不会再转账汇款。“幸好你们制止了我,要不然我损失可就大了!”王女士向民警和银行工作人员表示感谢。
警方提醒:天上不会掉馅饼,宣称掌握各种投资技巧、内幕消息、稳赚不赔、低成本高回报的都是诈骗话术,市民朋友切记不要轻信,万勿转账。