当前电信诈骗、跨境赌博等洗钱上游犯罪手法持续翻新，资金转移呈现跨域化、链条化特征，区域金融风险防控压力凸显。为全面提升全员履职能力与社会公众风险防范意识，工行嵊州支行近期组织开展多层次反洗钱宣教活动，筑牢金融安全防线。
一、深化内部培训，筑牢专业根基。组织全员研读分行最新洗钱风险警示案例及《反洗钱实务操作指引》，通过情景模拟、特征图谱解析等形式，重点强化对虚拟货币交易、对公账户异常转账等新型洗钱手法的识别能力。同步开展岗位技能测评，培育形成一支覆盖柜面、信贷、运营的复合型反洗钱骨干团队，确保风险拦截关口前移。
二、立足厅堂阵地，精准风险提示。发挥网点“金融哨所”作用，实现宣传场景三覆盖。视觉覆盖：电子屏循环播放“警惕代收货款骗局”“拒绝出租出借账户”等警示动画；触点覆盖：在客户等候区开设“反洗钱知识角”，针对中老年客户解析“保健品投资”“养老集资”等典型骗局资金特征；业务覆盖：对办理跨行大额转账、非同名账户交易的客户，实施“三问一查”机制（问用途、问对象、问关系、查凭证），同步发放《安全转账操作指南》。
三、延伸服务半径，激活源头防控。结合普惠金融进企行动，深入本地领带产业集群园区开展专项宣传：面向企业财务人员举办“账户合规管理”讲座，重点揭示对公账户涉案的行政处罚及刑事责任；为一线员工定制"断卡行动"明白卡，以本地真实判例警示买卖银行卡的法律后果；在厂区公告栏张贴洗钱线索举报通道，推动构建“企业自律+员工监督”的联防机制。
工行嵊州支行将持续深化“政银企”三方协作，探索将反洗钱宣传融入社区网格治理体系，切实履行金融机构风险防控主体责任。
