近日，中信银行温州苍南支行凭借敏锐的风险洞察力和高效的应急处置机制，成功拦截一起以“融资服务”为幌子的企业诈骗案件，为客户挽回80万元资金损失，得到了公安机关的表扬，展现了金融机构在反诈一线的责任担当。

　　智慧风控时时在线，可疑交易难逃“法眼”

　　6月16日上午，中信银行ORTA系统实时预警，监测到浙江某建筑劳务有限公司账户在发生2笔小额试探交易后，立马有80万元大额资金转入。银行风控人员排查可疑后立即采取暂停非柜面管控措施，拦截可疑资金，并联系支行会计经理进一步排查。

　　网点排查尽心尽责，警银携手守护“钱袋子”

　　接到可疑线索后，支行立即启动应急预案，并邀请建筑公司法定代表人到行详谈。经过沟通了解得知，因该企业近期承包工程需要资金周转，一融资公司联系法人称可以为其提供400多万元的融资，对方还提供了公司营业执照、法人身份证等资料，法人在企查查平台核对相关信息一致后同意融资。随后诈骗分子以建筑公司和融资公司分属两地为由，蛊惑其寄出企业网银，表示在账户完成关联后即归还网银，再转入融资款。银行工作人员综合客户描述情况，判定客户遭遇应为电信诈骗，并劝阻法人不要恢复账户，并结合近期发生的类似诈骗案例，向法人揭示诈骗分子的作案手法和危害。同时，积极协同客户联系当地反诈中心及外地公安机关进行止付，并启动警银联动机制，最终于6月19日80万元全额返还受害人账户。此次诈骗案件的及时堵截，是中信银行“技防+人防”共筑金融反诈防火墙的成功实践。下阶段，中信银行苍南支行将继续通过风控模型、可疑交易实时监测、警银快速响应机制的有机结合，持续深化金融反诈能力建设，筑牢资金安全防线，为优化营商环境保驾护航。