3月末，工行嵊州支行成功为私银客户落地旺季首单家族信托业务，实现网点在财富管理领域的重大突破。此次业务的顺利开展，不仅标志着网点在高净值客户服务能力上的显著提升，也为后续家族信托业务的推广奠定了坚实基础。
一、精准对接需求，定制化方案获认可。该客户为网点私银客户，资产规模超千万元，长期关注财富传承。工行嵊州支行在获悉客户需求后，迅速组建专业团队，联合支行财富中心及信托公司，由分管行长带队，围绕资产隔离、子女教育金规划、财富代际传承等核心诉求，量身定制“家族信托+保险金信托”综合方案。通过多次上门沟通、细化条款，最终以灵活的分配机制和稳健的资产配置策略赢得客户信任，成功签约。
二、联动协同发力，突破业务瓶颈。家族信托业务涉及法律、税务、金融等多领域专业服务，对网点综合能力要求较高。工行嵊州支行以此次业务为契机，一方面强化内部培训，提升客户经理对信托架构、合规流程的实操水平；另一方面深化与外部机构的合作，打通托管、法务等环节堵点。财富中心全程提供支持，确保合同签署、财产交付、监管报备等流程高效合规，从方案设计到落地仅用时6天，彰显了“分行-支行-网点”联动的高效执行力。
三、深耕财富管理，助力区域高质量发展。目前，高净值客户群体持续扩大，对财富传承的需求日益凸显。工行嵊州支行立足区域特色，近年来加快从传统储蓄向资产配置转型，通过“家族信托”“慈善信托”等工具，为客户提供全方位财富规划服务。此次业务落地后，网点将进一步梳理管户企业家、行业领军人物等目标客户名单，通过沙龙宣讲、一对一咨询等方式深化市场培育。
